https://www.facebook.com/tr?id=969522066415674&ev=PageView&noscript=1

Особенности долгосрочных инвестиций

23.05.2018 - Аналитические статьи и обзоры
Особенности долгосрочных инвестиций

Современные экономические условия таковы, что даже владельцы крупного бизнеса не могут рассчитывать исключительно на свои источники доходов. Всевозможные флуктуации и потрясения в мировой экономике, а также усилившаяся в последние годы геополитическая напряжённость вынуждают владельцев капитала искать альтернативные источники дохода, ориентированные на долгосрочный период.

К числу таких альтернатив относятся долгосрочные инвестиции, под которыми понимаются вложения в ценные бумаги, инвестиции в недвижимость, другие материальные активы и т.д.

Что такое долгосрочные инвестиции?

Когда инвестор рассчитывает на долгосрочные финансовые вложения, средства инвестируются как минимум на срок от 1 года до 5 лет. Эксперты называют разные цифры, в том числе в зависимости от сферы деятельности инвестора, но главная суть такой инвестиционной стратегии заключается в длительном владении активом – иногда более 10 или 15 лет. Что это даёт?

  1. Главным преимуществом долгосрочных вкладов является возможность получения стабильного дохода. Инвестор делает ставку не на быструю прибыль, а на стабильность. Таким образом, риски при долгосрочных инвестициях ниже, чем при краткосрочных спекулятивных операциях.
  2. Кроме того, по окончании срока инвестирования владелец актива может продать его, вернув изначально потраченную сумму и получив дополнительную прибыль, если за истёкший период времени актив успел подорожать. В редких случаях стоимость может превышать первоначальную в несколько раз.

Однако вложение средств в проекты на длительный срок вовсе не предполагает отсутствие рисков.

Во-первых, по-настоящему перспективный проект по ряду причин может оказаться под руководством неэффективных людей, в результате чего тот либо не принесёт ожидаемой прибыли, либо и вовсе окажется убыточным.

Во-вторых, при долгосрочном инвестировании вкладчик не может вернуть средства в течение длительного времени, а в ряде случаев даже получить прибыль до момента истечения срока.

Тем не менее, стабильность и довольно высокий доход оказываются достаточно привлекательными причинами выбора именно этого подхода.

Способы долгосрочного инвестирования

Ценные бумаги

Несмотря на достаточно высокие риски, акции компаний являются одним из самых востребованных видов активов в сфере инвестиций. В большинстве случаев, если фирма выпускает новые акции, это свидетельствует о высоких темпах её роста. Стабильная прибыль инвестора в этом случае формируется за счёт выплаты дивидендов, а в определённый момент пакет акций может быть продан целиком ради единовременной крупной суммы.

Что касается рисков, то их можно в значительной степени снизить за счёт диверсификации вложений. Эксперты и опытные трейдеры советуют покупать акции компаний, зарегистрированных в разных странах и работающих в разных отраслях экономики. Такой пакет акций будет относительно надёжно защищён даже в долгосрочной перспективе.

Стратегические инвестиции

В этом варианте долгосрочных финансовых вложений, средства также направляются на покупку ценных бумаг, однако главной целью является приобретение контрольного пакета, что позволит в дальнейшем контролировать финансовую деятельность предприятия.

Стоит иметь в виду, что контрольный пакет очень редко приобретается разом. В большинстве случаев процесс растягивается на долгие годы. Кроме того, поскольку все средства вкладываются в ценные бумаги одной-единственной компании, такая стратегия не предполагает диверсификации, что значительно повышает риски.

Покупка оборудования

Ещё один вариант долгосрочных финансовых вложений – приобретение оборудования, транспортных средств и тому подобных активов, которые затем сдаются в аренду или в лизинг предприятиям. Как и в случае с недвижимостью, регулярный доход инвестор получает от аренды, а по истечении срока может перепродать активы. Однако такое оборудование нуждается в регулярном ремонте и обслуживании.

Инвестиции в недвижимость и строительство

Недвижимость относится к числу традиционно приобретаемых активов для целей долгосрочного инвестирования. Несмотря на высокую стоимость, в крупных мегаполисах высоко востребованы как жилые, так и коммерческие объекты.

Стабильная долгосрочная выручка обеспечивается за счёт сдачи недвижимости в аренду. Кроме того, поскольку недвижимость в целом в течение длительного срока дорожает, инвестор также имеет возможность перепродать объект для получения крупного единовременного дохода.

На длительный срок рассчитаны и инвестиции в строящиеся объекты. При выборе данной стратегии инвестор лишён возможности сдавать помещения в аренду, однако может заработать за счёт существенной разницы в ценах на этапе начала строительства и на этапе сдачи объекта.

Выбор рынка недвижимости

Поскольку любые инвестиции связаны с той или иной степенью риска, даже приобретение реальных материальных активов требует осторожности и правильного подхода к выбору рынка.

  • Во-первых, от инвестора потребуется внимательный анализ интересующего его рынка с точки зрения его экономических перспектив. Речь идёт о выборе площадки не только в пределах России, но и на зарубежных рынках недвижимости. Также стоит оценить стабильность политической системы выбранной страны.
  • Важную роль также играет выбор площадки с точки зрения того, в какой валюте инвестор будет получать доход. Например, рубль не является достаточно надёжной валютой, и по возможности стоит выбирать более стабильные денежные единицы.
  • Когда инвестор выбирает долгосрочные финансовые вложения, средства потребуются не только на приобретение самого актива – в данном случае недвижимости, – но и на его обслуживание, а также на уплату налогов. В этой связи важно также проанализировать особенности местного налогового законодательства.
  • Не менее важно получить исчерпывающую информацию о законодательстве в сфере недвижимости и в частности в вопросе прав иностранного инвестора.

На что обращать внимание при покупке недвижимости?

Помимо особенностей самого объекта – его стоимости, площади, состояния, возраста и т.д., – огромное значение имеют и другие факторы, не связанные с недвижимостью напрямую, но также определяющие её инвестиционный потенциал.

  • Расположение объекта зачастую имеет даже большее значение, чем его состояние, и способно значительно поднять его ценность. Необходимо обратить внимание на сопутствующую инфраструктуру, наличие магазинов, больниц, детских садов и школ, на транспортную доступность, наличие поблизости ресторанов или иных развлекательных объектов и т.д. Другими словами, нужно принять во внимание наличие или отсутствие всего, что может оценить потенциальный арендатор или покупатель.
  • Исходя из тех же соображений, инвестор может вложиться в недвижимость в не самом развитом районе города при условии, что в течение ближайших лет здесь запланировано улучшение инфраструктуры. Впоследствии это значительно повысит и стоимость актива, и доход от аренды.
  • Потенциал роста соответствующих отраслей. В данном случае инвестор должен обратить внимание на перспективы своего актива с позиций его потенциальной востребованности. Если приобретается жильё, важно оценить прогнозируемый рост рынка труда в данном городе и/или районе. В случае офисной или промышленной недвижимости – потенциал развития деловой среды или, соответственно, промышленности. Инвестируя в гостиничную недвижимость, нужно проанализировать состояние и перспективы туристической индустрии города.

Выбор объекта недвижимости

Наконец, не последнее значение имеет выбор типа недвижимости, поскольку каждый из них имеет свои особенности. Так, жильё (квартиры и таунхаусы) является наиболее простым и понятным видом активов в данной сфере, но в случае выхода на зарубежный рынок эффективное управление таким активом затруднено.

С этой точки зрения коммерческая недвижимость лучше подходит для иностранного инвестора, поскольку в большинстве случаев предполагает возможность найма управляющей компании. Покупка номера в отеле и вовсе освобождает собственника от необходимости принимать участие в деятельности отеля, т.к. объект находится под управлением оператора.

Интересуетесь инвестициями в гостиничную недвижимость Дубая? Узнайте подробную информацию, скачав гид для инвесторов.



    
    
       
	
    
	
	
    
    
    
    

    
    
    
    
    
    
    
   	
	
    
    
    
	
	
     

    
live-chat