https://www.facebook.com/tr?id=969522066415674&ev=PageView&noscript=1

Инвестиции на длительный срок: вложение капитала в зарубежную недвижимость

12.07.2017 - Аналитические статьи и обзоры
Инвестиции на длительный срок: вложение капитала в зарубежную недвижимость

В экономических и политических условиях современности краткосрочные инвестиции перестают восприниматься в качестве наиболее целесообразного способа вложения средств. Такой подход направлен на извлечение прибыли за очень короткий срок, но при этом сопряжен со значительными рисками. Учитывая текущее снижение стабильности и предсказуемости социально-экономической и политической среды как в федеральном, так и в глобальном масштабе, такой способ вложения капитала все чаще становится сопряжен с неоправданно высоким уровнем риска.

Чем обусловен рост интереса к инвестициям на длительный срок?

Как следствие, в среде инвесторов – как отечественных, так и зарубежных – растет доверие к долгосрочным вложениям капитала. Долгосрочные инвестиции рассчитаны на срок от пяти лет. Как правило, речь идет о таких отраслях, как строительство, покупка готовых объектов недвижимости, приобретение земельных участков и т.д. Данная инвестиционная стратегия позволяет минимизировать риски и повысить стабильность инвестиционного портфеля за счет длительности вложений.

В числе прочих преимуществ инвестирования на длительный период времени стоит отметить привлекательную периодичность получения дохода: прибыль от подобного вложения имеет стабильный и постоянный характер. Именно тем, что долгосрочные инвестиции направлены на получение стабильного дохода  в будущем, объясняется их надежность: при таком подходе инвестора в гораздо меньшей степени заботят колебания цен на рынке, пока стоимость аренды находится на стабильном уровне. К тому же, благодаря доходу от аренды общая выручка от актива постепенно увеличивается в долгосрочной перспективе.

Вложение капитала в зарубежные активы

вложение в зарубежные активы

Вложение денежных средств в инвестиционные активы, находящиеся за рубежом, не просто позволяет собственникам таких объектов получить надежный источник дополнительного дохода, но и существенно сокращает риски, традиционно сопряженные с размещением капитала на развивающихся рынках или в странах с сырьевой экономикой, которая находится в прямой зависимости от состояния отдельного товарного рынка и, соответственно, постоянно находится под угрозой дестабилизации.

Преимущества инвестирования в зарубежные активы

Другими словами, приобретая зарубежный инвестиционный актив, вкладчик не только обеспечивает себя источником дополнительного дохода, но и диверсифицирует свой инвестиционный портфель. Диверсификация при этом ведется по следующим направлениям:

• Если большую часть портфеля инвестора, к примеру, составляют ценные бумаги, банковские вклады и доли в уставном капитале компании, то вложение денег в материальный и осязаемый актив обезопасит общую ценность портфеля;

• Тип объекта в инвестиционном портфеле – если большую часть портфеля инвестора, к примеру, составляют ценные бумаги, банковские вклады и доли в уставном капитале компании, то вложение денег в материальный и осязаемый актив обезопасит общую ценность портфеля;

• Географический регион вложения капитала. Подробнее о выборе направления для размещения средств будет сказано ниже, но стоит отметить, что доходность того или иного инструмента инвестирования не в последнюю очередь зависит от политических, экономических, социально-культурных и других условий, сложившихся на той или иной территории. Следовательно, если инвестор проживает в стране со слабой экономикой или нестабильной политической ситуацией, размещение капитала за рубежом позволит успешно диверсифицировать инвестиционный капитал.

• Валюта выплаты дохода. Аналогично предыдущему примеру, инвестор, ранее работавший с нестабильной национальной валютой, за счет вложения капитала в иностранные активы, может обеспечить себе солидный постоянный доход, фиксируемый в заслуживающей доверия зарубежной валюте.

Зарубежная недвижимость как перспективный актив долгосрочных инвестиций

зарубежная недвижимость как перспективный актив

Как уже упоминалось выше, сама по себе недвижимость является более чем привлекательным инвестиционным активом в силу своей материальной формы, позволяющей объектам сохранять свою ценность даже в случае ухудшения экономической ситуации. Однако с точки зрения доходности такого актива вложение в российскую недвижимость не представляется целесообразным: при очень высокой – часто искусственно завышенной – стоимости объектов, доход от сдачи квартир и помещений в аренду остается довольно низким, в результате чего значительно снижается доходность таких активов и возрастает срок окупаемости вложений. Нельзя забывать и о проблемах в сфере законодательства, недобросовестности застройщиков, коммунальных служб и административных ведомств. 

Перспективы вложения в зарубежную недвижимость  для россиян

В этой связи инвестирование в зарубежную недвижимость открывает для российских инвесторов более чем оптимистичные перспективы. Согласно официальной статистике Центрального банка РФ, в 2016 г. отечественные инвесторы вложили в покупку зарубежной недвижимости в общей сумме $870 млн.

Разумеется, к инвестированию в недвижимость, в особенности к оперированию на незнакомых зарубежных рынках, необходимо подходить только после тщательного исследования рыночной ситуации. В процессе принятия решения о вложении капитала в такой тип актива инвестору стоит спрогнозировать потенциальные риски и продумать долгосрочную инвестиционную стратегию таким образом, чтобы вложение характеризовалось оптимальным соотношением надежности, уровня доходности и величины издержек, а также прочих индикаторов, определяющих экономическую эффективность вложения.

Предварительный этап планирования инвестиций за рубеж

Стратегии работы с зарубежной недвижимостью

стратегии работы с зарубежной недвижимостью

Инвестиции в недвижимость за рубежом позволяют эффективно решить широкий спектр стратегических и тактических задач инвестора. Во-первых, приобретение такого актива позволит надежно защитить накопленный капитал от инфляции, что особенно ценно в связи со значительным ослаблением рубля за последнее время. Во-вторых, стабильное извлечение прибыли в течение длительного периода может стать залогом достойного будущего для инвестора и его семьи.

Интересуетесь инвестициями в гостиничную недвижимость Дубая? Узнайте подробную информацию скачав гид для инвесторов.

Стоит отметить, что одной из наиболее интересных моделей размещения капитала на зарубежных рынках недвижимости для наших соотечественников является так называемый арендный бизнес. В рамках данной схемы инвестор приобретает здание или помещение, как правило, относящееся к коммерческому или гостиничному сектору, для его последующей долгосрочной сдачи в аренду.

Инвестиции в зарубежную недвижимость: арендный бизнес

Учитывая, что немалая часть инвесторов, решающихся на приобретение иностранной недвижимости, уже является успешными предпринимателями и обладателями развернутого портфеля инвестиционных активов в родной стране, все более востребованными становятся проекты, уже находящиеся под управлением профессиональной команды менеджеров. Такая модель в наибольшей степени типична для уже упомянутого сектора гостиничной недвижимости. Поскольку первоклассные отельеры отлично знают свое дело, владение недвижимостью, находящейся под их управлением, фактически сводит к минимуму необходимость принимать личное участие в вопросах тактического и стратегического менеджмента. Таким образом, прибыль от актива превращается в пассивный доход, что позволяет владельцу сосредоточить усилия на своей основной деятельности и освобождает его от необходимости регулярно выезжать за границу, чтобы контролировать состояние объекта.

Итак, покупка иностранной недвижимости для ее последующей сдачи в аренду представляет собой несложную в реализации инвестиционную стратегию, предполагающую минимальный риск и позволяющую собственнику стабильно получать доход, не прикладывая при этом значительных усилий. Неудивительно, что многие инвесторы, ориентирующиеся на долгосрочное вложение средств, не планируют впоследствии перепродавать приобретенные объекты недвижимости, рассчитывая на то, что обладание такими активами станет залогом финансового благополучия для них и их семей на долгие годы.

Сейчас, когда отечественная валюта немного окрепла по отношению к доллару и евро, интерес российских инвесторов к зарубежной недвижимости вновь начинает расти. Наиболее востребованным активом при этом являются не элитные объекты на курортах, призванные подчеркнуть статус владельца и предоставить ему место для комфортного отдыха за рубежом, а объекты коммерческой и жилой недвижимости, способные принести собственнику доход в валюте. Если курортная недвижимость – преимущественно предмет роскоши, который используется по прямому назначению далеко не на протяжении всего календарного года и требует от собственника постоянных расходов на содержание и обновление, то объекты коммерческой недвижимости, сдаваемые в аренду, постоянно находятся в использовании и приносят собственнику немалый доход.

Инвестиционная зарубежная недвижимость: характер спроса российских вкладчиков

Аналитики отмечают, что после ослабления курса рубля и осложнения экономической ситуации в стране и в мире спрос российских инвесторов на коммерческую недвижимость за рубежом вырос на 20%. Это объясняется тем, что наши соотечественники стремятся уберечь накопленные денежные средства от российских рисков и обеспечить себе источник дохода в более стабильной валюте, выбирая объекты на надежных и устоявшихся рынках с хорошей репутацией.

Выбор объекта вложения средств на длительный срок

выбор объекта вложения средств

Как уже неоднократно упоминалось выше, как доходность, так и риски инвестиций напрямую зависят от территориального расположения объекта недвижимости. При выборе страны и региона вложения рекомендуется учитывать следующие параметры:

• Диверсификация экономики и уровень стабильности политической системы;

• Стабильность валюты, в которой инвестор ожидает получать доход;

• Перспективы экономического роста инвестиционной площадки;

• Популярность направления не только у граждан родной страны инвестора, но и у мирового сообщества;

• Степень проработанности законодательства, регламентирующего приобретение недвижимости иностранцами;

• Действующий налоговый режим.

Параметры выбора инвестиционной недвижимости за рубежом

Помимо экономических и политических характеристик самой страны, должное внимание следует также уделить свойствам микрорайона или территории, где вы подумываете приобрести объект. Проанализировать стоит такие параметры, как:

• Размер города и средние темпы прироста населения;

• Потенциал роста рынка труда;

• Прогнозируемый рост стоимости недвижимости в данном районе;

• Расположение района относительно центра города;

• Перспективы благоустройства данного района в краткосрочном и долгосрочном периоде;

• Транспортное сообщение в районе и общий уровень развития его инфраструктуры.

Наконец, колоссальное значение для итоговой доходности вложения имеют и особенности самого объекта недвижимости. В оценку зарубежной недвижимости должен входить анализ инженерно-технических и эксплуатационных характеристик объекта, его ликвидность, а также репутация и компетентность управляющей компании, которая впоследствии будет руководить повседневной деятельностью и стратегией развития объекта.




    
    
       
	
    
	
	
    
    
    
    

    
    
    
    
    
    
    
   	
	
    
    
    
    

    
    



live-chat