https://www.facebook.com/tr?id=969522066415674&ev=PageView&noscript=1

Объекты зарубежной недвижимости как инвестиционный актив: возможности для россиян

04.03.2016 - Аналитические статьи и обзоры
Объекты зарубежной недвижимости как инвестиционный актив: возможности для россиян

Приобретение недвижимости как для личного использования, так и с инвестиционными целями традиционно считается одним из наиболее надежных и наименее рискованных способов вложения накопленных средств и получения источника дополнительного пассивного дохода в долгосрочном периоде. Разумеется, объекты недвижимости, которые эффективно выполняют эту функцию, должны размещаться в политически стабильном регионе, характеризующемся высокими темпами экономического роста и благоприятными перспективами дальнейшего развития рынка недвижимости. Именно поэтому в текущей ситуации наши соотечественники, намеренные приобретать недвижимость с теми или иными целями, все чаще рассматривают потенциал вложения своего капитала за рубеж.

Характер интереса россиян к объектам зарубежной недвижимости

интерес россиян к объектам зарубежной недвижимости

Многочисленные социологические опросы и исследования общественного мнения показывают, что россияне считают вложение средств в недвижимость за рубежом одним из наиболее целесообразных способов сохранения и накопления капитала в долгосрочной перспективе. Это обусловлено материальным характером недвижимости и развитой финансовой системой большинства иностранных рынков. Благодаря этим факторам становится возможным совершение прозрачных и защищенных государством сделок, обеспечивающих сохранность денежных накоплений от инфляционного обесценения.

Интересуетесь инвестициями в гостиничную недвижимость Дубая? Узнайте подробную информацию скачав гид для инвесторов.

Как показала недавняя статистика Национального агентства финансовых исследований, опубликованная в феврале 2016 г., подавляющее большинство россиян воспринимает покупку недвижимости как наиболее прибыльный способ вложения денег с инвестиционными целями.

предпочтения россиян в отношении вложения капитала

 

Предпочтения наших соотечественников в отношении размещения денежных средств распределились следующим образом:

 - Приобретение недвижимости – 69%;

 - Вложения в золото, драгоценные металлы и камни – 23%;

 - Перевод и хранение российской валюты в евро – 19%;

 - Размещение средств на счете в государственном банке – 18%;

 - Перевод и хранение российской валюты в доллары США – 16%;

 - Затруднились с ответом – 14%;

 - Хранение накоплений в рублях – 8%;

 - Размещение средств на счете в коммерческом банке – 6%;

 - Приобретение акций компаний – 5%;

 - Вложения в пенсионные фонды – 5%;

 - Вложения в паевые инвестиционные фонды – 3%;

 - Другое – 1%.

Иными словами, в сознании россиян покупка недвижимости лидирует в рейтинге наиболее приемлемых способов сохранения накопленного капитала, характеризующихся самой высокой рентабельностью. Авторы исследования сообщают, что, по сравнению с результатами аналогичного опроса, проведенного в 2015 году, число россиян, отдающих предпочтение недвижимости как финансовому активу, возросло более чем в полтора раза.

преимущества покупки зарубежной недвижимости

Среди наиболее распространенных мотивов, которые движут русскоязычными инвесторами при покупке зарубежной недвижимости, можно выделить:

 - Стремление диверсифицировать инвестиционный портфель и защитить свои вложения от потенциальных экономических и политических рисков, нередко сопряженных с покупкой отечественной недвижимости;

 - Обеспечить себе достойное будущее за счет создания материального резерва, который способен приносить стабильный доход на протяжении длительного периода времени;

 - Обеспечить финансовое благополучие своей семье и в дальнейшем передать приобретенный актив по наследству своим детям.

Стоит отметить, что важной тенденцией, характеризующей поведение россиян на зарубежных рынках недвижимости, является отказ от так называемой спекулятивной модели, предусматривающей получение быстрой инвестиционной прибыли за счет незамедлительной перепродажи только что купленного или недолго сдававшегося в аренду объекта по более высокой цене.

прогнозируемая продолжительность инвестиций

По итогам опроса клиентов портала Tranio, специализирующегося на продаже и сдаче в аренду недвижимости за рубежом, относительно намерений собственников зарубежной недвижимости стало известно следующее:

 - 52% покупателей планируют не перепродавать приобретенный объект, а оставить его в своей собственности и впоследствии передать по наследству;

 - 26,5% покупателей намерены продать полученный в собственность объект не менее чем через 10 лет после покупки;

 - 17% покупателей готовы продать собственность через 5 лет после покупки;

 - 1,5% покупателей собираются перепродавать объект уже через 3 года после покупки.

Для сравнения, аналогичный опрос, проведенный в 2013 году, показал, что перепродать только что приобретенную собственность в ближайшие 3-10 лет намерены свыше 50% инвесторов, а около 25% готовы совершить такую сделку уже через 2-3 года.

Схожую статистику приводят специалисты международной консалтинговой компании Knight Frank: по их данным, доля граждан, купивших в 2015 году зарубежную недвижимость в качестве долгосрочной инвестиции (с прогнозируемым сроков владения более 5 лет) увеличилась с 6% до 9% в годовом исчислении. Доля инвесторов, намеренных получать доход от аренды приобретенной недвижимости, за аналогичный период возросла с 34% до 45%, а процент инвесторов, рассчитывающих на доход от перепродажи объекта, сократился вдвое – с 16% до 8%.

инвестиционные стратегии россиян

 

По мнению аналитиков компании, основными приоритетами инвесторов при выборе недвижимости за границей становятся:

 - Минимизация рисков;

 - Надежность вложения в долгосрочной перспективе;

 - Регулярное получение дохода;

 - Выплата прибыли в стабильной валюте.

Структура спроса россиян на объекты зарубежной недвижимости

спрос россиян на объекты зарубежной недвижимости

В свете последних событий  на финансовых и валютных рынках России и мира характер спроса наших соотечественников на недвижимость за границей претерпел существенные изменения. Зарубежная недвижимость перестала служить исключительно маркером высокого социального статуса своего владельца и приобрела функцию коммерчески выгодного объекта. Иными словами, россияне все чаще стремятся приобретать объекты не для собственного использования, а для решения своих инвестиционных задач и генерирования стабильного притока прибыли.

инвестиционно привлекательный объекты недвижимости

Это означает, что жилая недвижимость перестает быть наиболее востребованным направлением для вложения средств. В числе объектов, которые позволят собственнику более эффективно сохранить и приумножить капитал, специалисты международной консалтинговой компании Knight Frank называют недвижимость, приобретаемую для последующей сдачи в аренду: апартаменты гостиничного типа, офисные помещения, торговые площади, расположенные в районах с развитой инфраструктурой и находящиеся в непосредственной близости от автотрасс с высоким трафиком и т.п. Специалисты компании подчеркивают, что более 60% клиентов, обратившихся за их услугами в 2015 году, намеревались приобрести недвижимость именно с инвестиционными целями.

В свою очередь, эксперты Tranio заявляют о том, что спрос со стороны россиян на иностранную недвижимость коммерческого назначения стабильно повышался на протяжении всего 2015 года, в результате чего его рост по итогам минувшего года составил 20%. По их словам, в 2013 году только 44% риэлторов заявляли об активном присутствии российских покупателей зарубежной недвижимости коммерческого назначения, тогда как в аналогичном опросе 2015 года этого мнения придерживалось уже 73% опрошенных.

преимущества недвижимости коммерческого назначения

Неуклонный рост интереса к подобным объектам недвижимости объясняется тем, что вложение в них даже относительно небольшого капитала позволяет получать в долгосрочном периоде стабильный доход в иностранной валюте. Покупка апартаментов в отеле, к примеру, дает инвестору возможность войти в индустрию туризма и гостеприимства с относительно небольшими затратами, которые в дальнейшем позволят ему получать постоянную прибыль по мере развития отрасли. Этот фактор, наряду с ликвидностью объектов зарубежной недвижимости коммерческого назначения, объясняет сохранение устойчивого спроса на них даже в периоды экономических потрясений.

Аналитики российского подразделения Knight Frank заявляют также и о том, что наши соотечественники демонстрируют все более ответственный подход к принятию решений о вложении капитала в зарубежную недвижимость. Если раньше решение о приобретении того или иного объекта недвижимости за границей нередко носило эмоциональный или спонтанный характер, то на сегодняшний день россияне стремятся к совершению финансово целесообразных и юридически безопасных сделок, выбирая с этой целью экономически развитые страны с благоприятным инвестиционным климатом.

Спрос россиян на объекты зарубежной недвижимости: выбор географических направлений

выбор географических направлений

Как сообщают представители Knight Frank, российские покупатели начали активно заключать сделки с недвижимостью на зарубежных рынках уже в первые недели 2016 года.

Среди формирующихся тенденций в отношении выбора стран стоит отметить спад интереса к курортным направлениям – это связано с тем, что инвестиционная привлекательность жилой недвижимости у моря, как уже было сказано выше, постепенно снижается. В таких направлениях курортный сезон, как правило, ограничен во времени, а это означает, что доходность от сдачи объекта здесь будет невысока.

спад интереса к курортной недвижимости

Как показывает аналитика инвестиционного портала Indriksons.ru, россияне все чаще выставляют на продажу ранее купленные квартиры и виллы в подобных курортных направлениях – спрос на жилую недвижимость в Испании, Италии, Греции и на Кипре неуклонно снижается, а расходы на содержание и обслуживание недвижимости растут из-за нестабильных валютных курсов.

Особой популярностью продолжают пользоваться политически и экономически стабильные рынки, характеризующиеся профессиональным юридическим сопровождением заключаемых сделок и прозрачностью всех совершаемых операций. Наглядным примером может служить рынок недвижимости эмирата Дубай, одного из наиболее динамично развивающихся регионов Ближнего Востока, выгодно отличающегося от прочих арабских стран за счет диверсификации экономики и невысокой зависимости от добычи и экспорта нефти.

Дубай как направление для инвестирования в недвижимость

В числе факторов, которые определяют популярность Дубая  у региональных и иностранных инвесторов, стоит отметить наличие у эмирата статуса безопасной гавани, неограниченное число доступных инвестиционных возможностей, высокий уровень развития социально-бытовой и транспортной инфраструктуры, а также благоприятные климатические условия, создающие возможности для комфортного пребывания в эмирате круглый год.

особенности рынка недвижимости Дубая

Говоря о конкурентных преимуществах рынка недвижимости эмирата, аналитики Core Savills в первую очередь отмечают его стабильность и блестящие перспективы дальнейшего роста, обусловленные присутствием высокопрофессиональных застройщиков недвижимости в Дубае и ростом международного спроса на предлагаемые здесь активы. Специалисты KPMG также отмечают высокий уровень законодательного регулирования рынка, обеспечивающий всестороннюю защиту прав не только региональных, но и иностранных инвесторов. К примеру, после мирового финансового кризиса 2008 года, показавшего неустойчивость многих зарубежных рынков недвижимости, правительство Дубая основало в эмирате агентство RERA, ответственное за контроль операций на рынке, ввело предельный объем ипотечного кредитования, повысило величину транзакционного сбора, а также приняло ряд других мер, направленных на предотвращение спекулятивной активности на рынке. Эти меры создали оптимальные предпосылки для устойчивого роста рынка недвижимости в долгосрочной перспективе. При этом в числе его наиболее инвестиционно привлекательных секторов аналитики называют сегмент гостиничной недвижимости – учитывая, что в минувшем году рост туристической отрасли составил 7,5% в годовом исчислении, а в ближайшие несколько лет на территории эмирата будет проведено не одно мероприятие международного масштаба, стоит ожидать сохранения существенного спроса на объекты гостиничной недвижимости в Дубае.




    
    
       
	
    
	
	
    
    
    
    

    
    
    
    
    
    
    
   	
	
    
    
    
    

    
    



live-chat