Инвестиции в недвижимость Дубая как эффективный способ долгосрочного вложения средств

Среди частных инвесторов недвижимость остается одним из самых распространенных инвестиционных активов и инструментов долгосрочного вложения средств. Такие активы понятны, а их стоимость отражает их реальную ценность. Привлекательны такие активы и с экономической точки зрения, а инвестиционный потенциал недвижимости нередко превосходит таковой у прочих вариантов размещения капитала. Наконец, многие вкладчики отдают предпочтение недвижимости именно потому, что она относится к разряду реальных активов, т.е. осязаемых объектов, что выгодно отличает их от ценных бумаг, банковских вкладов, валюты и т.п. Эффективное управление последними часто требует специального образования, опыта и особого видения экономической ситуации, тогда как операции с недвижимостью гораздо проще для понимания.

В этих условиях инвестиции в недвижимость продолжают пользоваться популярностью у состоятельных вкладчиков, стремящихся к сохранению и приумножению денег, однако фокус внимания инвесторов смещается в сторону долгосрочных проектов.

Интересуетесь инвестициями в гостиничную недвижимость Дубая? Узнайте подробную информацию скачав гид для инвесторов.

Если еще недавно инвесторы часто рассматривали недвижимость в качестве объекта спекуляций – т.е. актива для краткосрочного инвестирования, – то на фоне последних политических и экономических тенденций покупатели стали задумываться о выгоде долгосрочного вложения средств.

Преимущества долгосрочных инвестиций в недвижимость

Инвестирование средств в любой актив на короткий промежуток времени традиционно считается рискованной стратегией. Из-за особенностей такого подхода высок риск потери части капитала в результате ценовой динамики. Если же говорить о недвижимости, то такой актив и вовсе больше подходит для долгосрочного вложения денег.

Недвижимость сама по себе является долгосрочным активом, в связи с чем инвесторам нецелесообразно рассчитывать на возможность получения быстрой прибыли сразу же после покупки объекта. Подобная активность, носящая спекулятивный характер, не только не способствует максимизации инвестиционной прибыли индивидуальных вкладчиков, но и негативно сказывается на перспективах дальнейшего развития рынка, создавая опасность его перегрева.

Это означает, что эффективное управление накопленным капиталом, обеспечивающее не только его сохранность, но и приумножение, подразумевает необходимость вложения средств на длительный период времени. Аналитики инвестиционного рынка выделяют три основные причины, по которым долгосрочные вложения относятся к разряду более предпочтительных.

Во-первых, долгосрочные инвестиции оптимально подходят для решения долгосрочных задач, стоящих перед инвестором. К их числу относятся обеспечение себя стабильным источником дохода на пенсии, гарантия финансовой безопасности для своей семьи, предоставление своим детям возможности получить первоклассное образование, и пр.

Во-вторых, долгосрочные вложения традиционно рассматриваются как более выгодные и менее рискованные способы размещения средств по сравнению с краткосрочными инвестициями. Объясняется это тем, что у инвестора, вкладывающего деньги в актив на длительный срок, нет необходимости предсказывать поведение рынка в ближайший период времени. Если брокер, работающий на финансовом рынке или рынке ценных бумаг, должен постоянно мониторить актуальные показатели и следить за индикаторами состояния рынка, а также учитывать макроэкономические изменения, то в случае с долгосрочным вложением капитала достаточно следить за динамикой фундаментальных показателей. Последние, в свою очередь, меняются нечасто, и спрогнозировать эти изменения в долгосрочном периоде относительно просто.

В-третьих, долгосрочное вложение средств позволяет инвестору стабилизировать уровень прибыли, получаемой в длительном периоде, что дает ему возможность снизить вероятность потери инвестированного капитала в случае неверно принятого управленческого решения. В свою очередь, вложение средств в краткосрочные инструменты может привести к принятию экономически необоснованных решений, основанных на эмоциональном восприятии динамичных индикаторов текущего состояния рынка, о которых было сказано выше. Долгосрочное же вложение позволяет нивелировать эффекты негативных тенденций, наблюдаемых на рынке в течение ограниченного периода времени, за счет более длительного нахождения актива в собственности инвестора и итогового достижения более успешных финансовых результатов.

Как правильно выбрать площадку для долгосрочного вложения средств в недвижимость

Выбор подходящего актива, предлагаемого по разумной рыночной цене, является основополагающим фактором, обуславливающим финансовую успешность инвестирования в недвижимость. Наибольшая доля прибыли, которую генерирует приобретенная недвижимость, формируется за счет прироста стоимости капитала, т.е. за счет постепенного подорожания актива. Таким образом, инвестору важно не только подобрать объект по подходящей цене, но и выбрать такую недвижимость, которая характеризуется высоким потенциалом к ценовому росту.

Для принятия взвешенного решения инвестору необходимо располагать достаточным уровнем знаний о рынке. Это особенно актуально, если инвестор задумывается о приобретении актива на незнакомом рынке, который сначала нужно как следует изучить. Необходимо получить представление о долгосрочной динамике рынка недвижимости, в том числе, ознакомиться с планами будущей застройки и развития транспортной инфраструктуры, поскольку эти факторы могут существенно отразиться на стоимости недвижимости.

Стоит учитывать, что различные типы недвижимости, а именно объекты жилой, коммерческой и гостиничной недвижимости, в долгосрочном периоде изменяют свою стоимость с неодинаковой скоростью. Кроме того, необходимо принять во внимание тот факт, что приобретение гостиничной недвижимости может избавить инвестора от ряда расходов, типично ассоциируемых с жилой недвижимостью, в том числе затрат на коммунальное обслуживание.

Таким образом, список того, что инвестор должен изучить перед принятием решений, также включает в себя структуру и объемы затрат, связанных с покупкой и содержанием недвижимости. Это относится не только к необходимости регулярно ремонтировать собственность и платить за коммунальные услуги, но и к налоговому бремени.

Если говорить о гостиничной недвижимости, то огромную важность для результата долгосрочного вложения средств в данный тип объектов приобретает профессионализм и опыт гостиничного оператора, в ведении которого находится управление отелем. Именно на таких организациях лежат вопросы финансового регулирования, материально-технического обеспечения отеля, юридического сопровождения деятельности отеля, реклама и многое другое.

Дубай как перспективная площадка для долгосрочного вложения средств

Значимость присутствия недвижимости в инвестиционном портфеле тем выше, чем более перспективны рынки недвижимости, в которые были вложены средства инвестора. На сегодняшний день на рынке недвижимости Дубая сформирована оптимальная деловая и инвестиционная среда, созданная, не в последнюю очередь, благодаря инициативам правительства, направленным на поддержку оптимальных темпов развития рынка и обеспечение безопасности операций инвесторов. Благодаря принятым мерам, в частности, удвоению транзакционных сборов и введению ограничений предельного объема заемных средств, на рынке существенно сократилось число спекулятивных сделок и изменилась структура потребительского спроса. Сообщается, что на сегодняшний день большинство покупателей недвижимости в эмирате – конечные потребители, приобретающие недвижимость для личного использования, и инвесторы, ориентирующиеся на длительную перспективу. Повышение их активности способствует стабилизации рынка и благоприятно сказывается на его нынешнем и будущем инвестиционном потенциале.

Немалую важность для перспектив развития рынка недвижимости Дубая имеет проведение в 2020 г. выставки World Expo. Сегодня в ряде районов города наблюдается постепенный рост цен на недвижимость разных категорий. Пока это лишь отдельные очаги, что объясняется сильной фрагментированностью рынка эмирата, но с приближением даты начала выставки динамика, как ожидают эксперты отрасли, будет усиливаться. С октября 2020 по апрель 2021 гг. выставку посетят порядка 25 млн. гостей, из которых около 70% прибудут из-за рубежа. В рамках подготовки к мероприятию в эмирате будет создано 277 000 рабочих мест, а общая сумма средств, направленных правительством на совершенствование туристической, транспортной и социально-бытовой инфраструктуры эмирата, составит около 25 млрд. дирхамов.

Как заявляют чиновники Дубая, все масштабные строительные работы по благоустройству города будут завершены уже к октябрю 2019 года, что не только позволит с достаточным запасом времени протестировать все внедренные системы и технологии, но и обеспечит устойчивый прирост стоимости недвижимости. По прогнозам, положительное влияние выставки World Expo на экономику Дубая будет сильнее всего заметно в таких отраслях, как строительство, индустрия гостеприимства и логистический сектор.

В настоящий момент строительная индустрия является ключевым двигателем экономического роста Дубая, составляя существенную долю от ВВП эмирата. Для иностранных инвесторов это является стимулом рассматривать эмират в качестве перспективного направления для долгосрочных инвестиций, в том числе в недвижимость. Как показывает официальная статистика Земельного департамента Дубая, за первые 9 месяцев 2017 г. на рынке недвижимости города было заключено свыше 52 000 сделок на общую сумму $55,5 млрд.